Příkaz k SEPA inkasu
Účel obrazovky
Tato obrazovka slouží k zadání příkazu k SEPA inkasu v EUR do tzv. SEPA oblasti do SEPA DD kompatibilní banky. SEPA oblast (Jednotná eurová platební oblast) tvoří státy Evropského hospodářského prostoru (země Evropské unie, Norsko, Lichtenštejnsko a Island) a Švýcarsko. SEPA pravidla dále akceptovaly banky Francouzské Guayany, Guadelope, Martinique, Réunionu a Gibraltaru. SEPA DD kompatibilní banka je banka, která přijímá příkazy k SEPA inkasu. Aktuální seznam SEPA DD kompatibilních bank je uveden v aplikaci v průvodci "Výběr banky", který lze spustit z formuláře příkazu k SEPA inkasu.
Příkaz k SEPA inkasu je pokyn uživatele (příjemce platby) na odepsání peněžních prostředků z účtu plátce SEPA inkasa. Uživatel je povinen uvést do příkazu takové údaje, které korespondují s dohodou (mandátem) uzavřenou mezi příjemcem a plátcem SEPA inkasa. Uživatel (majitel / zmocněná osoba) může aktivně vysílat příkazy k SEPA inkasu pouze za předpokladu, uzavřel-li obsluhovaný subjekt s Komerční bankou smlouvu o poskytování služby SEPA inkaso (Oprávnění k vysílání SEPA inkas).
Popis obrazovky
| Odkaz | Popis |
| Číslo účtu | Číslo účtu příjemce platby. |
| Vyplnit ze šablony | Výběrový seznam šablon SEPA inkas. Po zvolení názvu šablony se její údaje doplní do formuláře. Seznam šablon (včetně možnosti zadání nových) je k dispozici v obrazovce Šablony příkazů. |
| Název účtu | Jméno/název majitele účtu, v jehož prospěch bude platba na základě SEPA inkasa provedena. |
| IBAN | Číslo účtu, na který bude platba na základě SEPA inkasa provedena. |
| Plátce | Oddíl pro zadání údajů o plátci SEPA inkasa. |
| IBAN | Číslo účtu, ze kterého bude zaslána platba na základě příkazu k SEPA inkasu. Číslo účtu plátce musí být zadáno ve formátu IBAN. Podrobnosti, jak správně zadat číslo účtu ve formátu IBAN, naleznete zde. |
| Název | Jméno nebo název plátce. |
| Ulice (P.O. BOX) | Ulice nebo P.O.BOX plátce. |
| Město, PSČ | Město, PSČ (ZIP-code) plátce. |
| Země | Výběr země plátce. |
| Banka plátce | Oddíl pro zadání údajů o bance plátce SEPA inkasa. |
| Zadat BIC/SWIFT kód / Vybrat ze seznamu | Výběr způsobu zadání banky plátce:
|
| tlačítko Vybrat banku | Po zvolení tlačítka se otevře průvodce Výběr banky. Po dokončení výběru budou údaje banky příjemce vloženy do obrazovky SEPA inkasa. |
| BIC / SWIFT kód | Kód sloužící pro jednoznačné určení konkrétní banky. BIC / SWIFT kód je zadáván vždy na 8 nebo 11 znaků. Po zadání 8 znaků bude kód doplněn na 11 znaků písmeny "X". Příklad: DEUTDEFFXXX. |
| Země | Země banky plátce. |
| Název | Název banky plátce. |
| Město | Město banky plátce. |
| Ulice | Ulice banky plátce. |
| Částka | Převáděná částka v EUR. |
| Měna | Příkaz k SEPA inkasu lze zadat pouze v měně EUR. |
| Datum splatnosti | Požadovaný den, kdy má být příkaz zpracován. Datum lze vybrat pomocí připojeného kalendáře. |
| Účet pro poplatek za připsání platby | Účet, ze kterého bude uhrazen poplatek za připsané SEPA inkaso. |
| Identifikační kód příjemce (CID) | Indentifikační kód, který je uveden v Oprávnění k vysílání SEPA inkas. |
| Platební schéma | Výběr z platebních schémat, která jsou uvedena v Oprávnění k vysílání SEPA inkas. |
| Typ / pořadí | Výběr typu/pořadí SEPA inkasa dle domluvy mezi příjemcem a plátcem tak, aby odpovídalo „Mandátu“, který byl mezi nimi uzavřen. |
| Reference mandátu (UMR) | Reference mandátu (UMR) sjednaná mezi příjemcem a plátcem v "Mandátu". |
| Datum podepsání mandátu | Datum podpisu "Mandátu" mezi příjemcem a plátcem. |
| Reference platby | Pole slouží pro zadání reference platby (END2END) - její konkrétní hodnota záleží na dohodě mezi příjemcem a plátcem. |
| Účel inkasa | Slouží k identifikaci platby příjemcem, obdobně jako konstantní symbol.
|
| Zpráva pro příjemce | Slovní popis platby. V případě, že je v poli uveden řetězec "/VS/", je následujících max. deset číslic uloženo do variabilního symbolu příkazu. V případě, že je v poli uveden řetězec "/KS/", je následujících max. sedm číslic uloženo do konstantního symbolu příkazu. Příklad: |
| Identifikace plátce Identifikace příjemce Identifikace původního plátce Identifikace konečného příjemce | Po zaškrtnutí bude možné zadat detailní informace identifikující plátce a příjemce - jejich konkrétní hodnoty záleží na dohodě mezi plátcem a příjemcem. |
| Změna mandátu | Po zaškrtnutí checkboxu se zobrazí pole pro zadání detailních informací o původním mandátu - jejich konkrétní hodnoty záleží na dohodě mezi příjemcem a plátcem. |
| tlačítko Zpět | Po zvolení tlačítka dojde k návratu na obrazovku Přehled příkazů nebo Příkazy k autorizaci bez uložení změn. Tlačítko je k dispozici pouze při provádění změny příkazu. |
| tlačítko Uložit změny | Po zvolení tlačítka budou uloženy provedené změny a dojde k návratu na obrazovku Přehled příkazů nebo Příkazy k autorizaci. Tlačítko je k dispozici pouze při provádění změny příkazu ve stavu „k autorizaci“ nebo „částečně autorizovaný“. |
| tlačítko Uložit jako šablonu | Po zvolení tlačítka se zobrazí obrazovka Úprava šablony pro SEPA inkaso umožňující hodnoty příkazu uložit do šablony pro budoucí použití. |
| tlačítko Uložit k autorizaci | Po zvolení tlačítka bude příkaz uložen do seznamu Příkazy k autorizaci (pro pozdější podepsání a odeslání ke zpracování). |
| tlačítko Podpis a odeslání... | Po zvolení tlačítka se otevře obrazovka Autorizace Příkazu k SEPA inkasu umožňující kontrolu údajů, podepsání a odeslání příkazu ke zpracování. |
Číslo účtu příjemce platby pro země Evropské unie – IBAN
IBAN (International Bank Account Number)V elektronické formě je nutné použít formát IBAN, který obsahuje alfanumerické znaky bez přerušení mezerami. V písemné formě může být IBAN členěn po 4 znacích oddělených mezerami.
Příklad: IBAN pro NěmeckoDalší informace o IBAN je možné najít na internetových stránkách České národní banky www.cnb.cz.
MojeBanka Business