SEPA platba s indiv. FX
Účel obrazovky
Tato obrazovka slouží pro zadání platby v EUR do tzv. SEPA prostoru. SEPA platbu s indiv. FX je možné použít pro platbu v EUR do zahraničí nebo pro platbu v EUR v rámci České republiky (mimo KB i na účet v KB). Do SEPA platby s indiv. FX posílané to tzv. SEPA kompatibilní banky je možné zadat bližší identifikační údaje plátce a příjemce (tyto údaje jsou obvykle výsledkem dohody mezi plátcem a příjemcem). SEPA kompatibilní banka je banka, která přijímá SEPA platby se všemi volitelnými údaji SEPA platby. Poplatky za SEPA platbu s indiv. FX jsou vždy rozděleny mezi plátce a příjemce (typ SHA).
Tento příkaz je možné použít pouze pro platbu z FX prostředků nakoupených prostřednictvím individuálního FX kurzu. Klient musí mít uzavřenou smlouvu „O individuálním kurzu“ nebo „O E-Tradingu“.
Platba může být zadána pouze bez konverze za použití FX prostředků v měně EUR.
Maximální časy pro odeslání SEPA platby s indiv. FX pro zachování splatnosti aktuálního Obchodního dne:
| Způsob zpracování platby | Maximální čas odeslání(v Obchodní den) |
| Urgent | 14:00 hod. |
| Expres s konverzí* mimo KB | 17:00 hod. |
| Expres bez konverze | 20:30 hod. |
| Expres s konverzí* v rámci KB | 20:30 hod. |
*) Expres s konverzí - měna účtu plátce je rozdílná od měny platby
Tabulka nezahrnuje platby do cílové banky KB Bratislava. Platby do cílové banky KB Bratislava přijaté do 15:00 budou připsány na účet příjemce již v aktuální Obchodní den, jinak budou připsány následující Obchodní den.
Garantovaná doba pro připsání SEPA platby na účet příjemce je 1 Obchodní den po zadané splatnosti SEPA platby (s ohledem na národní kalendáře).
Do 11:00 hod. bude urgentní SEPA platba zpracována s dodatečnými SEPA informacemi (Reference platby a nepovinné identifikační údaje) pouze pokud bude v poli Kategorie účelu platby-Popis uvedeno slovo "SEPA".
Upozornění: V případě rozdílné měny platby a měny účtu příjemce může být v bance příjemce proveden přepočet do měny účtu příjemce dle kurzu banky příjemce.
Popis obrazovky
| Odkaz | Popis |
| Z účtu | Pro platbu s indiv. FX je uvedeno nakoupené FX prostředky. |
| Vyplnit ze šablony | Výběrový seznam šablon SEPA plateb. Po zvolení názvu šablony se její údaje doplní do formuláře. Seznam šablon (včetně možnosti zadání nových) je k dispozici v obrazovce Šablony příkazů. |
| Název účtu | Majitel produktu – smlouvy umožňující provádět příkazy s individuálním FX kurzem. |
| Použij nakoupené FX prostředky v měně | Měna nakoupených FX prostředků použitých k platbě. Pro SEPA platbu s indiv. FX lze použít pouze EUR. |
| IBAN | Číslo účtu příjemce SEPA platby (ve prospěch tohoto účtu bude platba provedena). Pro SEPA platbu je povinné zadat číslo účtu příjemce ve formátu IBAN. Popis je k dispozici zde. |
| Název | Jméno nebo název příjemce platby. |
| Ulice (P.O. BOX) | Ulice nebo P.O.BOX příjemce platby. |
| Město, PSČ | Město, PSČ (ZIP-code) příjemce platby. |
| Země | Výběr země příjemce platby. |
| Zadat BIC/SWIFT kód / Vybrat ze seznamu | Výběr způsobu zadání banky příjemce SEPA platby:
|
| tlačítko Výběr banky | Po zvolení tlačítka se otevře průvodce Výběr banky. Po dokončení výběru budou údaje banky příjemce vloženy do obrazovky SEPA platba s indiv. FX. |
| BIC / SWIFT kód | Kód sloužící pro jednoznačné určení konkrétní banky. BIC / SWIFT kód je zadáván vždy na 8 nebo 11 znaků. Po zadání 8 znaků bude kód doplněn na 11 znaků písmeny "X". Příklad: DEUTDEFFXXX. |
| Země | Země banky příjemce. |
| Název | Název banky příjemce. |
| Město | Město banky příjemce. |
| Ulice | Ulice banky příjemce. |
| Částka | Převáděná částka v EUR. |
| Měna | Měna, ve které má být platba provedena. SEPA platbu s indiv. lze zadat pouze v EUR. |
| tlačítko Kalkulačka měn | Po zvolení tlačítka se otevře Kalkulačka měn, která umožňuje přepočet částky v měně platby na částku v měně účtu plátce. |
| Účet pro poplatky | Číslo účtu určeného pro zaúčtování poplatků spojených se SEPA platbou s indiv. FX. |
| Urgentní platba | Po zaškrtnutí bude SEPA platba s indiv. FX zpracována "Urgent", jinak bude zpracována "Expres".
|
| Datum splatnosti | Datum, kdy má být zahájeno zpracování příkazu. Je možné zadat SEPA platbu s indiv. FX s dopředným datem splatnosti, maximálně však 364 dny. Datum lze vybrat pomocí připojeného kalendáře. |
| Reference platby | Reference platby (tzv. END2END) - konkrétní hodnota záleží na dohodě mezi plátcem a příjemcem. |
| Účel platby | Slouží k identifikaci platby příjemcem, obdobně jako konstantní symbol.
|
| Kategorie účelu platby | Slouží k identifikaci platby. Pokud zadáte do pole Kategorie účelu platby-Popis slovo "SEPA", bude urgentní SEPA platba zadaná do 11:00 hod. zpracována s dodatečnými SEPA informacemi (Reference platby a nepovinné identifikační údaje). |
| Zpráva pro příjemce | Slovní popis důvodu platby. V případě, že je v poli uveden řetězec "/VS/", je následujících max. deset číslic uloženo do variabilního symbolu příkazu. Příklad: V případě vyplnění hodnoty /VS/1234567890 do důvodu platby se do variabilního symbolu uloží hodnota 1234567890. |
| Identifikace plátce Identifikace příjemce Identifikace původního plátce Identifikace konečného příjemce | Po zaškrtnutí bude možné zadat detailní informace identifikující plátce a příjemce - jejich konkrétní hodnoty záleží na dohodě mezi plátcem a příjemcem. |
| tlačítko Zpět | Po zvolení tlačítka dojde k návratu na obrazovku Přehled příkazů s indiv. FX nebo Příkazy k autorizaci s indiv. FX bez uložení změn. Tlačítko je k dispozici pouze při provádění změny zahraniční platby. |
| tlačítko Uložit změny | Po zvolení tlačítka budou uloženy provedené změny a dojde k návratu na obrazovku Přehled příkazů s indiv. FX nebo Příkazy k autorizaci s indiv. FX. Tlačítko je k dispozici pouze při provádění změny příkazu ve stavu „k autorizaci“ nebo „částečně autorizovaný“. |
| tlačítko Uložit jako šablonu | Po zvolení tlačítka se zobrazí obrazovka Úprava šablony pro SEPA platbu umožňující hodnoty příkazu uložit do šablony pro budoucí použití. |
| tlačítko Uložit k autorizaci | Po zvolení tlačítka bude příkaz uložen do seznamu Příkazy k autorizaci s indiv. FX (pro pozdější podepsání a odeslání ke zpracování). |
| tlačítko Podpis a odeslání... | Po zvolení tlačítka se otevře obrazovka Autorizace SEPA platby s indiv. FX umožňující kontrolu údajů, podepsání a odeslání příkazu ke zpracování. |
Oznámení o platbě
Účel obrazovky
Tato obrazovka slouží pro zadání jednorázového oznámení o platbě až 5 adresátům prostřednictvím SMS zprávy, na e-mailovou adresu nebo fax.
Popis obrazovky
| Prvek | Popis |
| Poslat oznámení | Umožňuje zadat podmínku zaslání oznámení - Při zpracování, Při zamítnutí, Vždy při zpracování nebo Při uložení k autorizaci. |
| Příjemce zpráv | Lze vybrat příjemce zprávy z adresáře. Pokud není příjemce v adresáři, lze zadat přímo Kanál a Číslo/adresu. |
| Kanál | Nastavení jednoho z kanálů SMS, E-mail, FAX, na který bude zasláno oznámení |
| Číslo/adresa | Pokud je vybrán příjemce z adresáře a kanál, je údaj automaticky doplněn. V případě, že příjemce není v adresáři, je nutné Číslo/adresu zadat. |
| Jazyk | Umožňuje volbu jazyka doručeného oznámení. |
| Odkaz Přidat příjemce | Po zvolení odkazu bude přidán další řádek pro zadání dalšího příjemce oznámení. |
| Odkaz Odebrat | Po zvolení odkazu bude odebrán příjemce oznámení. |
| Zrušit oznámení o platbě | Zruší nastavená oznámení k platebnímu příkazu a skryje rozšíření formuláře SEPA platba. |
Číslo účtu příjemce platby ve formátu IBAN
IBAN je upraven bankovním standardem evropské komise č. EBS 204. Bližší informace je možné najít např. na internetových stránkách České národní banky www.cnb.cz.
IBAN může obsahovat až 34 číslic a velkých písmen, z toho:
Příklad IBAN pro Německo – elektronický formát:
DE89370400440532013000
Pro písemnou formu (faktury, dopisy) se člení po 4 znacích, oddělených mezerami, pro elektronické zpracování je bez mezer.
Proto při typování transakcemi BP pořizujte IBAN vždy bez mezer.
Příklad IBAN pro Německo – písemná podoba:
DE89 3704 0044 0532 0130 00
Odpovědi na nejčastěji kladené otázky k danému oknu
Lze zadat účet pro poplatky jiný, než který byl zařazen k obsluze přes službu MojeBanka Business?
Nikoliv. Ve službě MojeBanka Business lze jako účet pro poplatky vybrat jen běžné účty, zařazené do obsluhy službou MojeBanka Business. Navíc k těmto účtům musí mít uživatel oprávnění. Takové účty jsou právě zobrazeny v roletě Účet pro poplatky.
Jak je to s limity v nepracovní den banky?
V nápovědě je používáno označení "pracovní den banky" pro dny zakončené nočním zpracováním (zaúčtováním). Z toho vyplývá, že sobota a neděle se počítají spolu s následujícím pondělím jako jeden pracovní den banky. Obdobně se spojují svátky s nejbližším následným pracovním dnem. Limity se obnovují v pracovní den banky cca ve 20:30 hodin podle skutečného ukončení dne bankovním systémem.
MojeBanka Business